Fastighetsbolag söker finansiering för att uppföra en hyresfastighet i Åtvidaberg

Låneinformation

Riskbetyg	C
Lånebelopp (SEK)	5 500 000
Trancher	1 (4)
Låntagare	H4 Åtvidaberg AB
Anledning till lån	Byggnation
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 18 mån
Säkerhet	Pant i fastighet och moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	64%*
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2021-08-20 – 2021-08-27
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 64%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till H4 Åtvidaberg AB, 559306-8074. Företaget önskar att låna totalt SEK 22 000 000 från Kameos långivare, där detta är den första tranchen om SEK 5 500 000.

Låntagare	H4 Åtvidaberg AB
Organisationsnummer	559306-8074
Lånebelopp (SEK)	5 500 000
Tranche	1 (4)
Anledning till lån	Byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Bankrefinansiering och investeringsstöd
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 18 mån

Trancher*	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	5 500 000	9%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Pågående
2	5 500 000	8%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Kommande
3	5 500 000	8%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Kommande
4	5 500 000	7,5%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Kommande
Totalt	22 000 000

* Ovanstående är en indikativ trancheplan som visar antal trancher, lånebelopp samt årsränta. Observera att dessa parametrar kan komma att ändras.

Säkerhetspaketet

Pantsättare	H4 Åtvidaberg AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Åtvidaberg Hantverkaren 4
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 22 000 000
Borgensåtagande	JPK Group AB, 556850-6678, begränsad till SEK 11 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

H4 Åtvidaberg AB är ett nystartat fastighetsbolag vars syfte är att äga fastigheten i Åtvidaberg där uppförandet av en hyresfastighet planeras under kommande 12-14 månader.

JPK Group AB är moderbolag och äger samt kontrollerar 100% av övriga bolag inom koncernen. JPK Group AB ägs i sin tur till 100% av Jesper Karlsmyr.

Projekthus i Sverige AB grundades 2019 och är ett entreprenadbolag vars affärsidé är att erbjuda prisvärda trähus till bostadsutvecklare och privatpersoner.

Bolaget samarbetar med en av Ukrainas största aktörer av prefabricerade hus och har sedan starten fått cirka 5000 kvm BOA levererat från fabrik. Bolaget har dessutom etablerat samarbeten med underentreprenörer- EL, VVS och snickare i Sverige som de används i bolagets projekt. Bolaget har två anställda, en säljare och en byggledare.

För mer information om bolaget kan man besöka deras hemsida där bolaget även listat ett antal av deras referensprojekt.

Jesper Karlsmyr har varit verksam inom fastighetsbranschen under 7 år både som anställd och med egna projekt.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Projektet avser uppförandet av 20 hyresbostäder i varierande storlekar mellan 33-72 kvm boarea. Total boarea är om 1110 kvm. Lägenheterna kommer att inrymmas i ett flerbostadshus om fyra våningar.

Fastigheten kommer innan utbetalning av lånet ha förvärvats och tillträtts av Åtvidaberg kommun för en köpeskilling om SEK 1 000 000. Bygglov är beviljat och husstommar har redan beställts och förväntad levereras sker under oktober månad. Bolaget kommer innan utbetalning av lån att ha lagt ner cirka SEK 3 300 000 i eget kapital i projektet som gått till att täcka köpet av fastigheten, beställning av husstommar samt diverse projekteringskostnader.

Denna tranche kommer att gå till att finansiera mark- och grundarbete samt en delbetalning för kommande stomleverans.

Fastigheten kommer att uppföras på tomten bredvid det pågående projektet som kan ses på bilden nedan

Projekthus i Sverige AB är totalentreprenör i projektet. De i sin tur har anlitat underentreprenörer för El, VVS och snickare, som bolaget använt sig av i tidigare genomförda projekt.

Total produktionstid är beräknad till cirka 12 månader.

Återbetalning är planerad att ske efter färdigställande av byggnationen genom bankrefinansiering samt utbetalning av investeringsstöd.

Forum har värderat fastigheten i färdigt skick till SEK 26 600 000. Banken har muntligen indikerat att de är villiga att låna ut 65-70% mot värdering.

Ett investeringsstöd om SEK 7 578 060 har blivit äskat av Länsstyrelsen. Bolaget uppför i skrivande stund ett identiskt projekt på tomten bredvid där samma belopp har blivit godkänt av Boverket (Läs mer under Referensprojekt).

Projektvärdet beräknas till cirka SEK 34 000 000, vilket ger en LTV om 64%.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Åtvidaberg Hantverkaren 4
Adress	Oxtorgsgatan 8, Åtvidaberg
BOA	1110 kvm
Byggår	2021-2022
Antal hyresbostäder som ska byggas	20 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, Projekthus i Sverige AB
Beräknad produktionstid	Cirka 12 månader

Området

Fastigheten är belägen mitt i Åtvidaberg centrum på Oxtorgsgatan 8 i Östergötland. På gångavstånd kan man ta sig till den lokala tågstationen som bland annat kan ta en till Linköping på cirka 45 minuter. Med bil tar man sig till Linköping på cirka 40min. I Åtvidaberg kommun bor det cirka 11 500 personer.

Referensprojekt

På fastigheten Åtvidaberg Hantverkaren 5 uppför bolaget ett flerbostadshus om 20 hyresbostäder, ett identiskt projekt som detta lån ska gå till att finansiera.

Huset har blivit stomrest och fasaden är färdigputsad. Projektet förväntas vara färdigställt under Q3-Q4 2021.

Alla lägenheter har blivit uthyrda där den enda marknadsföringen som behövdes var byggskyltar på projektplatsen.

Bolaget har fått beviljat ett investeringsstöd om SEK 7 578 060.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor