Finansiering av bostadsrättsprojekt i Grillby, Enköping

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	8 000 000
Trancher	1 (4)
Låntagare	RUTS Holding Fastighets AB
Anledning till lån	Byggnadskreditiv
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 18 mån
Säkerhet	Pant i fastighet + bolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	58%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2021-11-18 – 2021-11-24
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Nej
Garanterat fulltecknat lån	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 58%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till RUTS Holding Fastighets AB, 559204-5339. Företaget önskar att låna totalt SEK 68 000 000 från Kameos långivare.

Låntagare	RUTS Holding Fastighets AB
Organisationsnummer	559204-5339
Lånebelopp (SEK)	8 000 000
Tranche	1 (4)
Anledning till lån	Byggnadskreditiv
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljning av bostadsrätter
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 18 mån

Nedanstående är en indikativ trancheplan där lånebelopp per tranche och årsränta för kommande trancher kan komma att ändras.

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	8 000 000	8%	Pant i fastighet + bolagsborgen	Pågående
2	20 000 000	8%	Pant i fastighet + bolagsborgen	Kommande
3	20 000 000	8%	Pant i fastighet + bolagsborgen	Kommande
4	20 000 000	8%	Pant i fastighet + bolagsborgen	Kommande
Totalt	68 000 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	RUTS Fastighets AB, 559161-6924
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Enköping Grillby 64:27-30, Grillby 64:32-35, Grillby 64:37-38 & Grillby 64:40
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 68 000 000
Borgensåtagande	Borgensåtagande eDiamant Fastighetsförädling AB, org.nr 556607-5528, ska vara begränsat till 5 000 000 SEK. Borgensåtagande Humlan Fastighetsutveckling AB, org.nr 556644-4856, ska vara begränsat till 5 000 000 SEK.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

RUTS Holding Fastighets AB ägs till 55% av Humlan Fastighetsutveckling AB och till 45% av eDiamant Fastighetsförädling AB. Bolaget äger RUTS Fastighets AB, som i sin tur äger de 11 fastigheterna som projektet avser.

Peter Harge har över 30 års erfarenhet inom fastighetsbranschen och har investerat och utvecklat flertalet projekt genom åren, däribland delägare i projektet Bromma Blocks AB som såldes till ICA 2016 och en joint venture tillsammans med Arcona i Hammarby Sjöstad. I dagsläget arbetar Peter med att investeringar och utveckling i olika företag, där Grillby-projektet (aktuellt projekt) inom RUTS Holding Fastigheter-koncernen är startskottet för vad bolaget ämnar bli ett långsiktigt samarbete tillsammans med Älvsbyhus.

Peter Slawinski är advokat sedan 1998 och bedriver tillsammans med sin fru Eva-Charlotte Roslin Slawinski en egen firma med specialisering inom företags- och fastighetsbranschen. Peter har tidigare arbetat på bland annat DLA Piper Nordic samt drivit bostadsrättsombildningar.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Projektet avser uppförande av 33 bostadsrätter i Grillby, Enköpings kommun, fördelat på 22 parhusenheter om 103 kvm boarea och 11 komplementbostadshus om 60 kvm boarea. Projektets totala boarea uppgår till 2926 kvm.

De 11 fastigheterna som projektet avser förvärvades under 2018 för cirka 10 000 000 SEK och är finansierat med eget kapital. I samband med förvärvet värderades fastigheterna till cirka 1 150 000 SEK per tomt genom mäklarvärdering, vilket sammanlagt uppgår till 12 650 000 SEK.

Sedan dess har bolaget arbetat med projektering och lagt ner cirka 5 000 000 SEK i kostnader för förberedande exploatering och bygglov. Bygglov och startbesked för projektet är beviljat. Den första tranchen av lånet ska gå till mark- och grundarbete och utförs av TWL Öst AB.

Parhusen uppförs av Älvsbyhus och den första husleveransen är planerad till mars 2022. Efter leverans kommer arbete med inredning av övervåning att genomföras på plats. Betalningen av parhusen sker efter godkänd slutbesiktning för respektive parhus.

För komplementbostadshusen kommer Zenergy AB anlitats som entreprenör. Modulerna tillverkas i Zenergys fabrik i Sverige. För denna entreprenad kommer en fullgörandegaranti att tecknas.

Projektet förväntas vara färdigställt i sin helhet i december 2022.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Enköping Grillby 64:27-30, Grillby 64:32-35, Grillby 64:37-38 & Grillby 64:40
Adress	Ruts väg 4 m.fl., 749 52 Grillby
BOA	2926 kvm
Byggår	2022
Antal bostadsrätter som ska byggas	33 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Nej, delad (Parhus: Älvsbyhus, Komplementbostadshus: Zenergy, Markarbete: TWL Öst AB)
Beräknad produktionstid	Ca 12 månader

Försäljningen är planerad att påbörjas under kommande veckor, där Nomad Mäkleri är anlitad mäklare. I dagsläget är således inga enheter sålda. Projektet har värderats av Nomad Mäkleri till cirka 117 000 000 SEK inklusive förväntat BRF-lån om 10 000 SEK/kvm boarea, vilket ger lånet en LTV om 58%. Låntagaren har idag erhållit en indikativ låneoffert för slutplacering för föreningslånet om 11 000 SEK/kvm.

Försäljningsprocess
Antal objekt	33 stycken
Storlek	60 / 103 kvm
Sålda på ritning	0 av 33 (Försäljning påbörjas inom kommande veckor)
Anlitad mäklare	Nomad Mäkleri
Planerat tillträde	Parhus: juni-oktober 2022, Komplementbostadshus: december 2022
Läge	D*

* Svefa (Värderingsdata)

Området

Grillby är beläget i Enköpings kommun, med cirka 40 minuters pendling till Stockholm och 30 minuter till Uppsala och Västerås. Det närliggande landskapet består till stor del av skogsområden och jordbruksmarker. Inom promenadavstånd från projektet finns Grillby förskola samt Grillbyskolan med klass F-6.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor