Fastighetsbolag söker finansiering till uppförande av byggnad med 30 friköpta lokaler i Lunds kommun

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	7 000 000
Trancher	1 (4)
Låntagare	Egen Fastighet 1 AB
Anledning till lån	Förvärv och byggnation
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 12 mån
Säkerhet*	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)**	69%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2022-07-15 – 2022-07-21
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

* LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 69% exklusive moderbolagsborgen. Moderbolaget Falvir AB hade ett bokfört eget kapital om SEK 157 000 000 i årsredovisningen 2021.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Egen Fastighet 1 AB, 559316-6449. Företaget önskar att låna totalt SEK 26 000 000 från Kameos långivare. Detta är den första av fyra trancher och är om SEK 7 000 000.

Låntagare	Egen Fastighet 1 AB
Organisationsnummer	559316-6449
Lånebelopp (SEK)	7 000 000
Tranche	1 (4)
Anledning till lån	Förvärv och byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljningsintäkter
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 12 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	7 000 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
2	6 500 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
3	6 500 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
4	6 000 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
Totalt	26 000 000

*Ovanstående är en indikativ trancheplan som visar antal trancher, lånebelopp samt årsränta. Observera att dessa parametrar kan komma att ändras.

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med pant i fastighet med bästa förmånsläge upp till SEK 10 000 000.

Utöver detta säkerställs lånet genom borgensåtagande från Falvir AB, 556553-3667, om SEK 16 000 000.

Den första tranchen kommer gå till att delfinansiera markförvärv, mark- och grundarbete. Lunds kommun, som är säljare för marken, har ett krav på att mark- och grundarbetet ska ha påbörjats innan köpet går igenom. Detta resulterar i att pantbrev i fastigheten först kan inkluderas i säkerhetspaketet när köpet gått igenom och bolaget är lagfaren ägare. Detta uppskattas ta cirka 2-3 veckor från utbetalningsdatum.

Första tranchen kommer fram till dess enbart säkerställas med ett borgensåtagande från moderbolaget Falvir AB. Falvir AB hade ett bokfört eget kapital om SEK 157 000 000 i årsredovisningen 2021.

Pantsättare	Egen Fastighet 1 AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Lund Vallkärratorn 17:37
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – 10 000 000
Borgensåtagande	Falvir AB, om SEK 16 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Egen Fastighet är ett privatägt fastighetsbolag som är specialiserat på att utveckla fastigheter inom ägarlägenheter med inriktning kontor och lager till den enskilda företagaren eller privat personen som vill ha ytor för sin verksamhet eller hobby.

Bakom Egen Fastighet AB står Falvir AB som har en unik bakgrund inom fastighetsinvesteringar från logistikbyggnader till småhus. Falvir är ett privatägt investmentbolag baserat i Ängelholm och Stockholm

Bolaget fokuserar på moderna, hållbara fastigheter i bra lägen där deras kunder har sin marknad.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget har signerat ett avtal med kommunen om att få köpa arrendet för en tomtfastighet i utkanten av Lund.

På fastigheten planerar bolaget att uppföra en byggnad om totalt cirka 1,984kvm byggarea. Byggnaden kommer innehålla 30 stycken friköpta lokaler (ägarlägenheter) om cirka 70kvm (LOA) styck.

Lokalerna kommer vara anpassade för många användningsområden såsom lager, garage, förråd, kontor mm. Genom att lokalen är friköpt kommer ägarna fritt kunna disponera sin lokal. Den kan både anpassas utifrån egna behov samt hyras ut. Vardera ägarlägenhet kommer ingå i en samfällighetsförening för skötsel och drift av de gemensamma funktioner och ytor.

Ett krav från kommunen var att bolaget skulle ha påbörjat markarbetet innan förvärvet av fastigheten skulle gå att genomföra. Detta krav är nu uppfyllt och bolaget har hittills investerat cirka SEK 3 500 000 i eget kapital i projektet. Startbeskedet förväntas bli godkänt under nästa vecka (vecka 29). Stommen är även levererad till bolaget och förvaras på ett lager i närheten av projektplatsen. Denna tranche kommer gå till att delfinansiera markförvärvet, mark- och grundarbetet.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Lund Vallkärratorn 17:37
Adress	Ångloksvägen, Lunds kommun
Total byggarea	Ca 1984 kvm
Byggår	2022
Antal lokaler som ska byggas	En byggnad med 30 lokaler
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Nej, delad entreprenad
Beräknad produktionstid	Cirka 4-5 mån

Byggnationen kommer utföras på en delad entreprenad där projektledningen kommer ledas i egen regi. Bolaget Jacob Lindh AB kommer leverera stålstommarna, Bo Alquist Maskin AB kommer ha ansvar för markarbetet och VA, C. Holmqvist Entreprenad kommer göra grunden och Holmströms Rör AB står för VS-arbetet.

Försäljningsprocess
Antal objekt	30 stycken
Storlek	70 kvm
Sålda på ritning	28 av 30 lokaler på bokningsavtal (ca 93%)
Anlitad mäklare	Fastighetsbyrån Lund
Planerat tillträde	Q4 2022
Läge	C*

*Forum (Datscha)

28 av 30 lokaler har blivit sålda med bokningsavtal. Dessa avtal kommer konverteras till bindande avtal så snart bolaget blivit ägare av fastigheten.

Totala intäkter i projektet är beräknade till dryga SEK 37 700 000, vilket resulterar i en uppskattad LTV om 69%.

Utöver pant i fastighet om SEK 10 000 000 så säkerställs lånet med ett borgensåtagande från moderbolaget Falvir AB om SEK 16 000 000. Bolaget hade ett bokfört eget kapital om SEK 157 000 000 i årsredovisningen 2021.

Området

Projektet är beläget i Stångby, cirka 3 km norr om Lund. Stångby är en av de orter i Lunds kommun som vid sidan av staden planeras att växa mest. Kommunen arbetar för hållbar utveckling och Stångby har hög potential med sitt läge och miljövänliga kommunikationsmöjligheter.

I dag finns mycket goda förbindelser med Pågatåg från orten till Lund-Malmö, Köpenhamn och Eslöv-Höör. Här finns även bussförbindelser med linje 21 som går mellan Stångby, Lund C och Brunnshög.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor