Fastighetsbolag söker finansiering för uppförande av hyresfastighet i Åtvidaberg

Låneinformation

Riskbetyg	C
Lånebelopp (SEK)	3 000 000
Trancher	2 (5)
Låntagare	H4 Åtvidaberg AB
Anledning till lån	Byggnation
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 16 mån
Säkerhet	Pant i fastighet och moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	64%*
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2021-10-21 – 2021-10-26
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 64%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till H4 Åtvidaberg AB, 559306-8074. Företaget önskar att låna totalt SEK 22 000 000 från Kameos långivare, där detta är den andra tranchen om SEK 3 000 000.

Låntagare	H4 Åtvidaberg AB
Organisationsnummer	559306-8074
Lånebelopp (SEK)	3 000 000
Tranche	2 (5)
Anledning till lån	Byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Bankrefinansiering och investeringsstöd
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 16 mån

Trancher*	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	5 500 000	9%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Avslutad
2	3 000 000	9%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Pågående
3	2 500 000	9%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Kommande
4	5 500 000	8%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Kommande
5	5 500 000	7,5%	Pant i fastighet och moderbolagsborgen	Kommande
Totalt	22 000 000

* Ovanstående är en indikativ trancheplan som visar antal trancher, lånebelopp samt årsränta. Observera att dessa parametrar kan komma att ändras.

Säkerhetspaketet

Pantsättare	H4 Åtvidaberg AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Åtvidaberg Hantverkaren 4
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – 22 000 000
Borgensåtagande	JPK Group AB, 556850-6678, begränsad till SEK 11 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

H4 Åtvidaberg AB är ett nystartat fastighetsbolag vars syfte är att äga fastigheten i Åtvidaberg där uppförandet av en hyresfastighet planeras under kommande 12-14 månader.

JPK Group AB är moderbolag och äger samt kontrollerar 100% av övriga bolag inom koncernen. JPK Group AB ägs i sin tur till 100% av Jesper Karlsmyr.

Projekthus i Sverige AB grundades 2019 och är ett entreprenadbolag vars affärsidé är att erbjuda prisvärda trähus till bostadsutvecklare och privatpersoner.

Bolaget samarbetar med en av Ukrainas största aktörer av prefabricerade hus och har sedan starten fått cirka 5000 kvm BOA levererat från fabrik. Bolaget har dessutom etablerat samarbeten med underentreprenörer- EL, VVS och snickare i Sverige som de används i bolagets projekt. Bolaget har två anställda, en säljare och en byggledare.

För mer information om bolaget kan man besöka deras hemsida där bolaget även listat ett antal av deras referensprojekt.

Jesper Karlsmyr har varit verksam inom fastighetsbranschen under 7 år både som anställd och med egna projekt.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Projektet avser uppförandet av 20 hyresbostäder i varierande storlekar mellan 33-72 kvm boarea. Total boarea är om 1110 kvm. Lägenheterna kommer att inrymmas i ett flerbostadshus om fyra våningar.

Fastigheten tillträddes i slutet av augusti och bygglovet är beviljat. Bolaget har lagt ner cirka SEK 3 300 000 i eget kapital i projektet som gått till att täcka köpet av fastigheten, beställning av husstommar samt diverse projekteringskostnader. Första tranchen genom Kameo gick till att finansiera mark- och grundarbete samt en delbetalning för kommande stomleverans.

Mark- och grundarbetet håller nu på att avslutas och beräknas vara klart i slutet av nästa vecka. Stommarna kommer levereras i början av november då också husmontage påbörjas. Denna tranche kommer finansiera slutbetalning av stommarna samt stomresning.

På bilden nedan ses grunden där fastigheten ska uppföras, huset bakom är bolagets tidigare projekt. Bild tagen 2021-09-28

Projekthus i Sverige AB är totalentreprenör i projektet. De i sin tur har anlitat underentreprenörer för El, VVS och snickare, som bolaget använt sig av i tidigare genomförda projekt.

Total produktionstid är beräknad till cirka 12 månader.

Återbetalning är planerad att ske efter färdigställande av byggnationen genom bankrefinansiering samt utbetalning av investeringsstöd.

Forum har värderat fastigheten i färdigt skick till SEK 26 600 000. Banken har muntligen indikerat att de är villiga att låna ut 65-70% mot värdering.

Ett investeringsstöd om SEK 7 578 060 har blivit äskat av Länsstyrelsen. Bolaget uppför i skrivande stund ett identiskt projekt på tomten bredvid där samma belopp har blivit godkänt av Boverket (Läs mer under Referensprojekt).

Projektvärdet beräknas till cirka SEK 34 000 000, vilket ger en LTV om 64%.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Åtvidaberg Hantverkaren 4
Adress	Oxtorgsgatan 8, Åtvidaberg
BOA	1110 kvm
Byggår	2021-2022
Antal hyresbostäder som ska byggas	20 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, Projekthus i Sverige AB
Beräknad produktionstid	Cirka 11 månader

Området

Fastigheten är belägen mitt i Åtvidaberg centrum på Oxtorgsgatan 8 i Östergötland. På gångavstånd kan man ta sig till den lokala tågstationen som bland annat kan ta en till Linköping på cirka 45 minuter. Med bil tar man sig till Linköping på cirka 40min.

I Åtvidaberg kommun bor det cirka 11 500 personer.

Referensprojekt

På fastigheten Åtvidaberg Hantverkaren 5 uppför bolaget i skrivande stund ett näst intill identiskt projekt som detta. Ett flerbostadshus om 20 hyresbostäder. Enda skillnaden är att en garagelänga även uppförs på denna fastighet

Huset har blivit stomrest och fasaden är färdigputsad. Invändigt arbete samt byggnation av garage pågår. Projektet förväntas vara klart i December 2021.

Bolaget beställde nyligen en uppdaterad förhandsvärdering på det identiska syskonhuset där värdet uppskattades till SEK 32 000 000 (inklusive garaget).

Alla lägenheter har blivit uthyrda där den enda marknadsföringen som behövdes var byggskyltar på projektplatsen.

Bolaget har fått beviljat ett investeringsstöd om SEK 7 578 060.

Bilder nedan tagna 2021-09-28

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera det de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor